Assurance vie professionnels TNS

L’assurance vie pour préparer votre retraite

L’épargne retraite en toute simplicité grâce à un contrat d’assurance vie simple et performant, qui vous garantit une épargne sur le long terme. Profitez du cadre fiscal avantageux de l’assurance vie !

  • POINTS FORTS
    Player simple pour l'animation services santé

     

     

    Une épargne retraite toujours disponible

     

    • Votre épargne est disponible à tout moment.

     

     

    La fiscalité avantageuse de l’assurance vie

     

    • Au-delà de 8 ans, les produits (plus-values) réalisés ne seront pas imposés (dans les limites en vigueur),
    • Si vous optez pour une sortie en rente, celle-ci sera partiellement imposée en fonction de l’âge auquel vous liquidez votre épargne.

     

     

    Un contrat de retraite adaptée à vos besoins

     

    • 4 modes de gestion financière selon votre sensibilité sur les marchés financiers,
    • 4 arbitrages gratuits chaque année,
    • Large choix de supports financiers,
    • Versements ponctuels ou réguliers à votre rythme depuis votre espace client.

     

     

    Des revenus complémentaires à la retraite en capital ou en rente

     

    • Disposez librement de votre capital investi pour réaliser vos projet,
    • Ou percevez tous les mois une rente parmi 19 options à la carte .

     

     

    Un placement retraite 100% sérénité

     

    • En cas de décès,  votre épargne est protégée contre les fluctuations des marchés financiers,
    • En option, nous prenons en charge vos cotisations en cas d’incapacité, d’invalidité ou de décès

     

    Notre offre Retraite récompensée par le Trophée de l'innovation Profideo

     

    Notre solution individuelle s'est vue décerner le Trophée de l'innovation Profideo.
    Ce trophée récompense la création de la rente cycle de vie, une véritable innovation sur le marché.

     

    En savoir plus ? Découvrez la rente cycle de vie !

      

     

    Contactez-nous dès maintenant :

    • par téléphone au   0 970 808 808 (appel non surtaxé)
    • par e-mail
  • EN DÉTAIL

    À qui est destiné l'assurance vie Retraite Individuelle ?

     

    Retraite individuelle est ouverte à tous ceux qui souhaitent se constituer un complément de revenus à la retraite, dans le cadre fiscal avantageux de l’assurance vie. 

     

     

    La fiscalité privilégiée de l'assurance vie

     

    Dans le cadre de l’assurance vie, vous vous constituez une retraite supplémentaire tout en bénéficiant d’un régime fiscal favorable :

     

    • La rente est soumise à l’impôt sur le revenu pour une fraction de son montant en fonction de l’âge de départ à la retraite (exemple : 40 % entre 60 et 69 ans),

     

    • Contrairement aux idées reçues, vous pouvez débloquer votre épargne quand vous le souhaitez. Si ce déblocage intervient au cours des 8 premières années, vous payerez alors uniquement des impôts sur les produits (plus values) réalisés. 

     

    • En cas de sortie en capital à l’âge de la retraite, les produits (plus-values) sont exonérés d’impôt dans la limite annuelle de 4 600 € pour un célibataire et      9 200 € pour un couple dès lors que le contrat a plus de huit ans.

     

     

    Une épargne souple et disponible à tout moment 

      

    • Alimentez votre assurance vie en programmant des versements avec le montant et la périodicité de votre choix.

     

    • En cas de besoin, récupérez tout ou partie de votre épargne

     

    Une durée de placement de 8 ans est conseillée pour profiter pleinement du cadre fiscal favorable de l’assurance vie. Seuls les intérêts et plus-values réalisé sont imposés en cas de rachat.

     

     

    Un accès facilité grâce aux marchés financiers

     

    Sélectionnez, parmi 4 modes de gestion financière différents, celui qui correspond le mieux à votre profil d’épargnant :

     

    • Gestion fonds en euros : investissement sécurisé et régularité des rendements.

     

    • Gestion dynamisation : investissement placé sur des fonds en euros, puis les intérêts réalisés sur une année sont ensuite investis sur un support en actions.

     

    • Gestion par horizon : investissement adapté automatiquement en fonction de la durée qui vous sépare de la retraite.

     

    • Gestion libre : élaborez vous-même votre plan d’investissement.

     

    Modifiez la répartition de votre épargne entre les supports financiers quand vous le souhaitez : 4 arbitrages offerts par an.

     

    Votre conseiller AG2R LA MONDIALE vous aidera à définir précisément avec vous votre profil d’épargnant.  

     

     

    Des garanties complémentaires en cas d'incapacité, d'invalidité ou de décès

     

    Pour que les coups durs ne remettent pas en cause la préparation de votre retraite, des garanties protègent vos futurs revenus ainsi que vos proches. 

     

    • Garantie de paiement en cas d’incapacité ou d’invalidité :

     

    - Incapacité de travail de plus de 60 jours : prise en charge des cotisations jusqu'à la reprise de votre travail*.

     

    - Invalidité supérieure à 66 % : prise en charge des cotisations jusqu’au terme de votre contrat*.

     

    • Garantie de paiement en cas de décès : prise en charge de toutes les cotisations restantes jusqu’au terme prévu de l’adhésion*.

     

    • Garantie complémentaire plancher en cas de décès : protection de votre épargne face à une éventuelle baisse des marchés financiers**.

     

     

    Plusieurs possibilités à l’âge de la retraite 

     

    • Maintenez votre adhésion et réalisez quand vous le souhaitez des rachats partiels et effectuez des versements libres,

     

    • Récupérez l’intégralité du capital constitué,

     

    • Optez pour l’une des 19 options de rente disponibles pour profiter pleinement de votre retraite.

    Exclusivité AG2R LA MONDIALE

     

    La rente cycle de vie s’adapte aux différentes étapes de votre retraite. La rente versée répond à vos besoins à différents âges de votre retraite.

     

    * Garantie optionnelle.
    ** Garantie obligatoire.

  • FAQ
    Pourquoi souscrire un contrat d'assurance vie ?

     

    L'assurance vie est aujourd'hui le placement financier préféré des Français car elle permet de répondre à différents objectifs patrimoniaux dans un cadre fiscal unique.

     

    Les points fort de l'Assurance vie :

     

    • Faire fructifier un capital dont les gains financiers sont faiblement taxés.

     

    • Diversifier son patrimoine sur plusieurs supports financiers.

     

    • Transmettre un patrimoine au(x) bénéficiaire(s) de son choix et en totale exonération de droit de succession (dans les limites fiscales en vigueur).

     

    • Une épargne disponible à tout moment qui permet ainsi de financer n'importe quel projet comme un voyage, un projet immobilier ou encore les études de ses enfants. 

     

    • Vous pouvez disposer d'autant de contrats d'Assurance vie que vous le souhaitez alors n'attendez plus pour rejoindre les 22 millions de français qui lui font aujourd'hui confiance.

     

    Le + d'AG2R LA MONDIALE

    Des supports du plus sécuritaire au plus performants adaptés à votre profil d'épargnant.

    Toutes les compagnies d'assurance se valent-elles ?

     

    « La radiographie » de votre assureur

    Lorsque l'on confie à une compagnie d'assurance son épargne ou la constitution de sa retraite pour les 5, 10 ou 20 ans à venir, il faut savoir bien choisir son assureur.

     

    Est-il bien noté ?

    C'est le critère le plus important : des sociétés d'audit indépendantes et faisant notoriété notent de A à D (" A " étant excellent) les assureurs en fonction de leur santé financière.

     

    La marge de solvabilité

    Cette notion assez technique, définie en fonction du type d'activité par les pouvoirs publics, est le vrai baromètre de la solidité financière de votre assureur. Elle mesure sa capacité à tenir les engagements pris vis-à-vis de ses clients.

     

    Le conseil d'AG2R LA MONDIALE

    La meilleure garantie de sécurité et de pérennité de vos intérêts, c'est encore de choisir un assureur selon sa solidité financière : LA MONDIALE a obtenu la note "A-" , décernée par des agences de notation du monde : Standard & Poor's et Fitch IBCA. 

    Peut-on débloquer son épargne sur un contrat d'assurance vie ?

     

    Vous pouvez disposer de votre épargne à tout moment en effectuant des rachats partiels, totaux ou encore des avances.

     

    La fiscalité est plus intéressantes au delà des 8 ans, cependant en cas de rachat, seules les plus values réalisées seront imposables à l'impôt sur le revenu ou sur option au prélèvement forfaitaire libératoire :

     

    • Les plus-values sont exonérées d'impôt en cas de licenciement, de mise en retraite anticipée ou d'invalidité* de l'assuré ou de son conjoint.

     

    • Pour bénéficier de cette exonération, la demande doit obligatoirement être formulée avant la fin de l'année qui suit la date de l'événement. 

     

    * Invalidité classée dans la deuxième ou troisième catégorie prévue à l'article L. 341-4 du Code de la Sécurité sociale.

  • COMMENT SOUSCRIRE ?

    Vous êtes intéressé par notre contrat d’assurance vie dédié à la préparation de la retraite ?

    Faites le point avec un expert en prenant contact avec l’un de nos conseillers soit par téléphone au 0 970 808 808 (appel non surtaxé), soit par e-mail en remplissant notre formulaire.

     

    Véritable expert en protection sociale et patrimoniale des TNS et des dirigeants de PME, il vous apportera une réponse personnalisée. Il commencera par établir avec vous un audit complet et gratuit de votre protection sociale à partir d’informations concernant :

     

    • votre statut,
    • votre activité,
    • votre patrimoine,
    • vos revenus,
    • vos projets.