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Services d’accompagnement départ en retraite

Nos services d’accompagnement
pour vous aider dans vos démarches

Nous vous aidons à optimiser vos droits à la retraite et nous vous accompagnons dans la transmission de votre entreprise dans les meilleures conditions.

  • TEO TRANSMISSION D'ENTREPRISE OPTIMISÉE

    Votre entreprise est le fruit de nombreuses années de travail. Il est normal de souhaiter la transmettre (donner et/ou céder) dans les meilleures conditions.

    C’est l’objectif de notre service d’accompagnement « TEO : Transmission d’Entreprise Optimisée ».

     

     

    Un accompagnement avant, pendant et après votre transmission d’entreprise

    Grâce à notre démarche TEO, nous vous accompagnons avant, pendant et après la transmission de votre entreprise. En partenariat avec vos conseils habituels (experts comptables, avocats, notaires), nous vous aidons à :

    • optimiser et exploiter vos droits sociaux dans les meilleures conditions, car ils constituent un véritable patrimoine social,
    • organiser au mieux vos revenus futurs en fonction de vos objectifs,
    • protéger votre patrimoine en cas de décès et dans le cadre de votre transmission (amoindrissement de la pression fiscale et sociale),
    • transmettre au mieux votre patrimoine à vos proches aujourd’hui ou demain,
    • organiser votre protection sociale durant la phase d’accompagnement du repreneur ou une fois à la retraite.

     

    Vous avez déjà identifié un repreneur pour votre entreprise ? Dans le cadre de notre démarche TEO, nous l’accompagnons également, de façon confidentielle sur :

    • son statut social,
    • le statut de son conjoint,
    • l’optimisation de ses droits sociaux.

     

     

    Une démarche interprofessionnelle et coordonnée

    L’accompagnement d’un dirigeant repreneur ou cédant nécessite un ensemble d’analyses et de conseils dans les domaines :

    • juridique,
    • économique et fiscal,
    • de la protection sociale et patrimoniale.

     

    En effet, les problématiques de la transmission d’entreprise ont un impact important sur la vie personnelle du dirigeant. Ce dernier souhaite avoir une bonne visibilité sur les conséquences sociales et patrimoniales de son futur statut. Ses décisions doivent aussi l’aider à se rapprocher de ses objectifs en termes de revenus nets, de transmission patrimoniale et de protection sociale. Le tout au meilleur coût fiscal et social.

     

     

    La transmission : un véritable projet

    L’accompagnement du chef d’entreprise dans le cadre de la transmission doit être géré comme un « projet » autour du dirigeant. Il est essentiel de savoir très en amont ce qui doit être fait pour accompagner les problématiques liées au dirigeant, à son entreprise et à ses salariés.

     

    Le projet devra ensuite être encadré par un maître d’œuvre. Ce professionnel qui coordonnera les autres autour des objectifs du dirigeant ne se présume pas, il est très certainement celui des conseils qui aura la meilleure confiance du client.

     

    Nous avons donc développé les feuilles de routes de la transmission d’entreprise avec nos partenaires conseils (experts comptables, avocats et notaires). Ce sont les vecteurs et supports d’une approche interprofessionnelle coordonnée, à l’attention de nos clients et de leurs conseils.

     

     

     

     

  • GOLD CONSEIL

    Votre retraite fait partie intégrante de votre patrimoine financier. Comme toute composante de votre patrimoine, il doit être inventorié, corrigé et optimisé. C’est tout le sens de notre service GOLD CONSEIL.

     

     

    Notre expertise en gestion et optimisation de fin de carrière

    En tant que dirigeant d’entreprise, vous vous posez sans doute de nombreuses questions à l’approche de votre départ à la retraite. À quel âge puis-je partir à la retraite ? Quand ai-je le plus intérêt à cesser mon activité ? Me faut-il racheter des trimestres ? Comment gérer ma fin d’activité et mon départ en retraite (retraite progressive, cumul emploi retraite, etc.) ?

     

    Grâce à GOLD CONSEIL, nous mettons à votre disposition notre expertise en gestion et optimisation de fin de carrière. Nos experts apportent des réponses personnalisées à toutes vos questions. Après avoir procédé à votre reconstitution de carrière et corrigé d’éventuelles erreurs, nous analysons l’ensemble des pensions de retraite que vous allez percevoir, et vous aidons à optimiser votre patrimoine.

     

     

     

     

  • SÉRÉMIO

    Plus vous avancez dans la vie, plus vos besoins de protection, pour vous ou vos proches, évoluent. Nous avons donc créé SÉRÉMIO pour ajuster régulièrement votre protection en fonction de votre situation.

     

     

    Une approche globale

    SÉRÉMIO est une démarche d’accompagnement sur mesure et à 360° permettant à nos clients de plus de 55 ans d’aborder sereinement leur retraite. Elle vous offre l’occasion de faire le point grâce notamment à un bilan complet de votre situation, à des moments-clés de votre vie.

     

     

    Comptez sur SÉRÉMIO pour agir au bon moment concernant :

     


    Votre famille
    • Assurez des ressources suffisantes pour le conjoint survivant
    • Préparez l’installation dans la vie de vos enfants et petits-enfants
    • Bénéficiez d’un accompagnement auprès de vos parents et beaux-parents : aide pour l’autonomie, hébergement et transmission du patrimoine
    Votre santé
    • Assurez votre couverture santé
    • Mettez en place des solutions pour rester autonome en cas d’invalidité
    • Préparez-vous aux conséquences d’un décès

    Votre
    environnement professionnel

    • Gérez vos dernières années d’activité
    • Anticipez votre départ à la retraite
    • Déterminez la meilleure solution pour céder votre actif professionnel
    Votre cadre
    de vie
    • Faites le point sur l’évolution future de vos revenus et de votre budget
    • Financez vos futurs loisirs et projets à la retraite
    • Préparez la transmission de votre patrimoine

     

     

    Nos engagements

    En choisissant l’accompagnement SÉRÉMIO, vous bénéficiez :

    • du savoir-faire et des conseils d’experts reconnus dans le domaine de la protection sociale et patrimoniale,
    • d’une vision claire de votre situation et de vos besoins,
    • de réponses et d’un suivi sur mesure, tenant compte de votre situation personnelle et de ses évolutions,
    • d’une démarche dont vous pouvez faire bénéficier prioritairement les personnes de votre entourage.