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retraite obligatoire <br/>du dirigeant

retraite obligatoire
du dirigeant

Quel que soit son statut, le départ en retraite d'un chef d'entreprise
demande une bonne préparation. Le dirigeant doit faire un point
sur sa situation et optimiser sa retraite obligatoire en utilisant tous
les leviers d’optimisation mis à sa disposition pour ne pas perdre
de droits.

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POURQUOI LA DÉMARCHE CLIENT DOIT-ELLE ÉVOLUER ?

 
  • L’accélération des réformes successives a créé une perte de visibilité pour le client
  • Le droit à l’information a fixé comme objectif majeur de vérifier les relevés pour éviter des pertes de droits
  • Vos clients se posent des questions et notamment :
    • quand puis-je prendre ma retraite à taux plein ?
    • et avec quel niveau de revenus ?
Suite aux réformes successives des retraites, AG2R LA MONDIALE, premier groupe de protection sociale, a posé comme principe d’aborder la retraite pour ses clients sous un angle global, sans prendre chaque réforme séparément.

 

UTILISEZ LES LEVIERS MIS EN PLACE PAR LES REGIMES OBLIGATOIRES POUR OPTIMISER LA RETRAITE DES VOS CLIENTS ?

Il devient ainsi nécessaire d’analyser précisément chaque situation client et d’utiliser tous les leviers mis à disposition par les régimes obligatoires pour optimiser la retraite du client.
  • Rachat de trimestres manquants (rachat madelin, rachat fillon)
  • Rachat de points
  • Option cotisation sur classe supérieure
  • Option pour la surcotisation réversion

 

POURQUOI UN BILAN DE RETRAITE ?

Que l’on soit salarié, artisan, commerçant, profession libérale, la retraite est un sujet qui nous concerne tous. Il est essentiel de préparer sa retraite pour permettre d'anticiper au plus vite la baisse des revenus.
 
Les régimes de retraites supplémentaires viennent compléter les pensions des régimes obligatoires que sont la retraite de base de la Sécurité sociale et la retraite complémentaire.
  • Quel sera le montant des rentes de votre client au moment de son départ à la retraite ?
  • Quels sont ses objectifs ? Souhaite-t-il maintenir son niveau de vie ?
  • Quel complément de revenu ou capital souhaite-t-il se constituer pour répondre à ses attentes ?
  • Combien doit-il épargner pour se constituer des revenus en phase avec ses besoins ?
  • Quand doit-il commencer ?
  • Quel sera le niveau de retraite de son conjoint s’il décède ?
 
Sa carrière comporte des périodes pour lesquelles il n’a pas ou peu cotisé au régime général de la Sécurité sociale ? Dans certains cas, il peut racheter des trimestres pour compléter sa carrière.
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