Gamme de supports à protection du capital

Parce que protéger votre investissement est au cœur de vos attentes, nous avons élaboré, au-delà du traditionnel fonds en €uros, une gamme de supports spécifiques pour répondre à ce besoin. Cette gamme vous propose des solutions diversifiées alliant protection de votre capital et bénéfice du dynamisme des marchés financiers.

Option Tempo : un support d'attente au rendement garanti pour investir au bon moment

Afin de vous permettre d’investir à votre rythme, au moment de votre choix, AG2R LA MONDIALE vous propose Option Tempo, dont le rendement est garanti à l’avance pour pouvoir investir à son rythme.
 
A quoi correspond ce support d'attente ?

 

Parfois, lorsque vous placez votre argent dans un contrat d’assurance-vie, vous ne souhaitez pas investir immédiatement en unités de compte parce-que vous estimez que ce n’est peut-être pas le meilleur moment. 

Ce support d’attente est constitué d'un EMTN dont le rendement est connu à l’avance sur une période de six ou douze mois. Durant cette période, vous choisissez, en toute liberté, le ou les moments auxquels investir sur les marchés selon votre propre Tempo.

 

 

Son fonctionnement

 

Option Tempo repose sur un support spécifique en unités de compte dont le rendement est connu à l’avance. 

À l’échéance de l’option, l’épargne restante investie est arbitrée sans frais vers le support monétaire d’attente du contrat. 

Vous disposez ainsi de six ou douze mois pour arbitrer, sans frais à votre rythme et en toute sérénité, tout ou partie de votre épargne vers les supports en unités de compte de votre contrat.

 

 

Accessibilité 

 

Option Tempo est accessible par de nouveaux versements effectués au sein de la gestion libre/orientation libre des contrats de La Mondiale Partenaire.

Opportunity : une solution pour combiner protection du capital et rendement

Alors que les marchés actions restent très volatils, les supports obligataires signent leur retour et, avec eux, des taux de rendement attractifs. Ainsi AG2R LA MONDIALE vous propose un nouveau support alliant rendement et protection : l’EMTN Opportunity.

 

En synthèse

 

Disponible par période de commercialisation, Opportunity permet aux clients patrimoniaux de percevoir un coupon annuel garanti*, payé au terme de l’investissement, tout en bénéficiant d’une protection du capital à l’échéance*.

 

 

Notre gamme Opportunity

 

L'EMTN Opportunity est une solution 100 % unités de compte, à capital et rendement garantis* à l’échéance quelles que soient les fluctuations des marchés financiers. C'est une solution de diversification intéressante pour les clients désireux de bénéficier d’un rendement connu* en avance et d’une protection du capital investi* à l’échéance dans le respect de l’horizon de placement recommandé.

 

En résumé
 
  • Gain annuel payé à l’échéance
  • Remboursement du capital* au terme de l'investissement
  • Remboursement anticipé du capital* à l’initiative de l’émetteur, majoré des coupons des années antérieures

 

*Les montants remboursés s’entendent hors commissions de souscription ou frais d’entrée, de rachat, de réorientation d’épargne, de gestion liés, le cas échéant, au contrat d’assurance-vie, de capitalisation, et/ou fiscalité et prélèvements sociaux applicables, et sauf faillite ou défaut de paiement de l'Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau du sous-jacent, des taux d’intérêt, de la volatilité et des primes de risque de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.

Un fonds en euros qui offre la sécurité d'un rendement régulier

L’Actif général de La Mondiale repose depuis le 1er janvier 2022 sur deux entités distinctes : l’une pour les engagements retraite, l’autre pour les engagements épargne, et ce pour une seule gestion financière mutualisée et optimisée. C’est d’ailleurs sur la base de ce nouveau périmètre épargne que sont communiquées les données relatives à l’Actif général La Mondiale. A ce titre, l'Actif général de LA MONDIALE est de 35,84 milliards d'euros en valeur de marché à fin décembre 2023.

 

Répartition par classe d'actifs en valeur comptable

 

L’Actif général de La Mondiale bénéficie d’une gestion prudente et orientée à long terme. La diversification est au cœur de son allocation dans le but d’optimiser la performance tout en limitant le risque global.

 

Actifgeneral31122023.png

Evaluations au 31/12/2023 non auditées par les commissaires aux comptes.

Données partielles pour 2023.

 

 

L’allocation

 

Elle est répartie sur les trois grandes classes d’actifs traditionnelles : taux (obligations et monétaire), actions et immobilier.

  • Taux : les coupons obligataires sont la principale source de revenus de l’Actif général. Des filtres rigoureux et sélectifs sont appliqués, la taille des lignes est limitée en fonction de la notation de chaque émetteur.
  • Actions : les titres détenus apportent, grâce aux dividendes, un complément de revenu significatif. Les investissements en actions se caractérisent par une grande diversification géographique et sectorielle des valeurs.
  • Immobilier : le patrimoine immobilier apporte une contribution récurrente au rendement de l’Actif général. Une gestion active du parc vise à maintenir un rendement locatif attractif sur la durée. 


La politique de gestion de l’Actif général de La Mondiale et sa structure offrent la sécurité d’un rendement régulier.

 

 

Classification SFDR

 

La gestion de l’Actif général de La Mondiale s’inscrit dans le cadre de la politique globale d’investissement mis en œuvre par AG2R LA MONDIALE qui prend en compte les risques en matière de durabilité et les principales incidences négatives en matière de durabilité décrite précédemment. A ce titre, les actifs en euros de ce contrat promeuvent une combinaison de caractéristiques environnementales et sociales et est qualifié de « produit financier article 8 ».
 

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