Partenaire épargne patrimoniale

Pourquoi souscrire à une offre de retraite patrimoniale ?

Le système de retraite ne permet plus d’assurer un niveau de revenus suffisant pour maintenir son pouvoir d’achat à la retraite. Le taux de remplacement est moindre pour les revenus élevés. La clientèle patrimoniale a donc besoin d’être accompagnée pour se préparer à la retraite.

Comment anticiper une baisse de revenus à la retraite ?

Notre système de retraite est impacté par :

  • l’augmentation de l’espérance de vie,
  • la baisse du nombre d’actifs cotisants.

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Exemple d'un cadre :

  • Philippe, 45 ans, marié, 1 enfant
  • Cadre supérieur

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Exemple d'un TNS :

La baisse du revenu est d’autant plus importante pour un Travailleur Non Salarié (TNS). Jacques, 45 ans, médecin spécialiste avec un revenu en fin de carrière de 150 000 € perdra plus de 70% de ses revenus professionnels au moment de la retraite.

 

Comment accompagner vos clients dans la constitution d’une épargne complémentaire ? 

Pour compenser la baisse des revenus, vos clients doivent anticiper dès à présent afin de se constituer des ressources complémentaires au moment de la retraite. Pour cela, ils ont besoin d’être conseillés dans le choix de produits d’épargne.

La mise en place d’un plan financier avec l’aide d’un conseiller professionnel peut les aider à couvrir leurs besoins pour la retraite.

Nous avons développé une offre vous permettant de les accompagner de manière personnalisée selon leurs profils et l’évolution de leurs besoins dans le temps.

 

Découvrez nos produits d’épargne retraite sur mesure

Vous pouvez vous appuyer sur notre gamme complète de produits d’épargne retraite pour aider vos clients patrimoniaux à trouver la bonne formule et leur apporter une solution sur mesure :

  • Excellie Retraite : construisez votre retraite en adhérant à un plan d’épargne retraite individuel, simplifié et sur-mesure
  • Rente Universelle : disposez d’un revenu viager immédiat
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