Prendre la main
sur demain
Parce que la protection de l’épargne est plus que jamais au cœur des préoccupations de vos clients, AG2R LA MONDIALE propose des solutions inédites pour répondre à ces attentes. Ces solutions, libellées 100 % en unités de compte, offrent également une protection de l’épargne.
Dans la continuité de l’offre Conviction Protect, Horizon Évolution, support protégé 100 % unités de compte, combine une protection permanente de l’épargne investie et une gestion financière orientée développement durable.
Horizon Évolution s’inscrit dans la gamme de supports protégés La Mondiale Partenaire.
Horizon Évolution est un support protégé libellé en unités de compte de format Certificat émis par Société Générale CIB. Le certificat reproduit l’évolution de l’indice SGI Dynamic Protection 95 % composé. Un niveau de protection permanent de 95 % à tout moment associé à un mécanisme de volatilité contrôlée à 3 %.
Le choix de sous-jacents labélisés ISR et classifié SFDR Article 8 permet de répondre de façon effective aux attentes des clients désireux d’allier protection* de l’épargne et investissement durable.
Quotidiennement, en cours de vie du Certificat et jusqu’à l’échéance, le montant de l’épargne protégée est réévalué.
Sur la base du niveau de protection de 95 %, la plus haute valeur liquidative atteinte par le Certificat est cliquetée. Si la valeur du produit augmente et enregistre un nouveau maximum depuis le lancement, le niveau de protection augmentera également. Le montant de l’épargne protégée* ne peut donc pas être inférieur à son niveau d’origine.
*Capital investi net des frais d’entrée, hors frais de gestion et coût de la garantie de prévoyance optionnelle en cas de décès (uniquement dans le cadre d’un contrat d’assurance vie) et avant prélèvements fiscaux et sociaux
L'Option Capital Protégé repose sur un EMTN alliant le rendement du fonds en euros de La Mondiale à une poche de diversification en unités de compte orientée transition durable permettant d’optimiser le couple rendement/risque sans renoncer à la protection assureur.
L’Option Capital Protégé est composée exclusivement d’un EMTN assorti d’une protection* de La Mondiale Partenaire à l’échéance et d’une garantie apportée par la Société Générale, structureur de l’EMTN, à hauteur de 90 % de la valeur initiale nette investie tout au long de la durée de vie de l’option.
Innovation
Recherche de performance
L’EMTN est composé de 2 poches
A l’échéance de l’option
La Mondiale Partenaire compare le montant de l’épargne disponible sur l’option au terme au montant du capital protégé. Ce capital protégé est égal à l’investissement initial, diminué des frais sur versements, des frais d’arbitrage et des frais de gestion sur encours. Si l’épargne au terme est supérieure au capital protégé, l’assureur verse l’épargne. A l’inverse si l’épargne au terme est inférieure au capital protégé, l’assureur verse alors le capital protégé.
*en l’absence de désinvestissement en cours d’option le capital est protégé à l’échéance de l’option
Offrez à vos clients la possibilité d’investir à leur rythme, au moment de leur choix. L’Option Tempo, dont le rendement est connu à l’avance, leur permet d’aller sur les marchés financiers selon leur propre tempo.
Option Tempo repose sur un support spécifique en unités de compte dont le rendement est connu à l’avance.
À l’échéance de l’option, l’épargne restante investie est arbitrée sans frais vers le support monétaire d’attente du contrat.
Votre client dispose d’une période de six ou douze mois pour arbitrer sans frais à son rythme et en toute sérénité, tout ou partie de son épargne vers les supports en unités de compte de son contrat.