Partenaire épargne patrimoniale

Gamme de supports protégés

Parce que la protection de l’épargne est plus que jamais au cœur des préoccupations de vos clients, AG2R LA MONDIALE propose des solutions inédites pour répondre à ces attentes. Ces solutions, 100 % unités de compte, associent une protection de l’épargne.

Option Capital Protégé, une solution innovante

L'Option Capital Protégé repose sur un EMTN alliant le rendement du fonds en euros de La Mondiale à une poche de diversification en unités de compte permettant d’optimiser le couple rendement/risque sans renoncer à la protection assureur.

 

Protection du capital

L’Option Capital Protégé est composée exclusivement d’un EMTN assorti d’une protection* de La Mondiale Partenaire à l’échéance et d’une garantie apportée par la Société Générale, structureur de l’EMTN, à hauteur de 90% de la valeur initiale nette investie tout au long de la durée de vie de l’option.

 

Innovation : cette option considérée comme une unité de compte à part entière est destinée aux personnes recherchant un potentiel de performance supérieur au fonds en euros.

 

Recherche de performance :  dans le contexte de baisse des taux de rendements des fonds en euros, cette solution propose l’association de la solidité du fonds en euros à une poche de diversification afin de tirer profit du potentiel de performance des marchés financiers.

 

Composition de l'EMTN

L’EMTN est composé de 2 poches 

  • Une poche répliquant le rendement du fonds en euros de La Mondiale
  • Une poche de diversification à travers un indice ou un panier d’OPC ou la réplique d'une gestion sous mandat

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A l’échéance de l’option : La Mondiale Partenaire compare le montant de l’épargne disponible sur l’option au terme au montant du capital protégé. Ce capital protégé est égal à l’investissement initial, diminué des frais sur versements, des frais d’arbitrage et des frais de gestion sur encours. Si l’épargne au terme est supérieure au capital protégé, l’assureur verse l’épargne. A l’inverse si l’épargne au terme est inférieure au capital protégé, l’assureur verse alors le capital protégé.

 

Accessibilité

L’Option Capital Protégé est accessible au sein de la gestion libre/orientation libre des contrats d’assurance vie et de capitalisation de La Mondiale Partenaire. L’investissement sur cette option est possible par nouveau versement ou par arbitrage en provenance du fonds en euros.

*en l’absence de désinvestissement en cours d’option le capital est protégé à l’échéance de l’option

 

Option Tempo, une alternative au support monétaire pour investir au bon moment

  
Offrez à vos clients la possibilité d’investir à leur rythme, au moment de leur choix. L’Option Tempo, dont le rendement est connu à l’avance, leur permet d’aller sur les marchés financiers selon leur propre tempo.

 

A quoi correspond ce support d'attente ?

Parfois, lorsque vos clients placent leur argent dans un contrat d’assurance-vie, ils ne souhaitent pas investir immédiatement en unités de compte estimant que ce n’est peut-être pas le meilleur moment. 

Ce support d’attente est constitué d’un EMTN dont le rendement est connu à l’avance sur une période de six mois. Durant cette période votre client choisit, en toute liberté, le ou les moments auxquels investir sur les marchés financiers.

 

Son fonctionnement

Option Tempo 3 repose sur un support spécifique en unités de compte dont le rendement est connu à l’avance. 

À l’échéance de l’option, l’épargne restante investie est arbitrée sans frais vers le support monétaire d’attente du contrat. 

Votre client dispose d’une période de 6 mois pour arbitrer sans frais à son rythme et en toute sérénité, tout ou partie de son épargne vers les supports en unités de compte de son contrat.

 

Accessibilité 

Option Tempo 3 est accessible par de nouveaux versements effectués au sein de la gestion libre/orientation libre des contrats de La Mondiale Partenaire.

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