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Profils de gestion : pour déléguer la gestion financière de son épargne tout en maîtrisant le couple rendement / risque

AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs vous permet, à travers les profils de gestion, de bénéficier de son expertise sur les marchés financiers dans le respect de votre profil d'investisseur.

Un besoin d’accompagnement

 

En investissant dans un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, vous allez déterminer l’allocation adéquate entre supports risqués et supports moins risqués afin de bénéficier de perspectives de performances plus importantes sans pour autant prendre de risques inconsidérés.

 

Mais sélectionner les bons supports financiers en accord avec son profil d’investisseur nécessite d’avoir une connaissance approfondie en matière financière, des actifs financiers, de leur évolution et de leur corrélation.

 

 

Une solution clé en main

 

Si vous souhaitez vous appuyer sur une expertise financière afin de profiter des opportunités de marché selon un niveau de risque défini avec votre ingénieur patrimonial, la gestion profilée est une solution. Les profils de gestion (prudent, équilibré, dynamique) accessibles sur notre gamme de contrats d’assurance-vie et de capitalisation, vous permettent de déléguer la gestion de votre épargne à des professionnels, souvent une société de gestion spécialisée. 

 

Profilsdegestion-DEPG.png

 

  • A la souscription de votre contrat, votre profil de gestion type sera défini en fonction de votre situation patrimoniale, votre appétence au risque, vos exigences de rendement et votre besoin de liquidité. Votre ingénieur patrimonial vous recommandera ainsi un profil de gestion et sélectionnera la répartition en unités de compte la mieux adaptée.

 

  • En cours de vie de votre contrat, l’assureur, sur la base des recommandations du gérant du profil retenu, se charge de modifier l’allocation et la répartition des supports libellés en unités de compte le composant.

 

Vous avez ainsi la possibilité de diversifier votre épargne à travers un investissement sur plusieurs supports libellés en unités de compte obligataires et actions, de différentes sociétés de gestion reconnues.

 

De plus, vous pouvez changer de profil de gestion en fonction de l’évolution de votre profil d’investisseur et de vos projets.

 

Les profils de gestion vous permettent de disposer d’une solution clé en main pour optimiser la gestion de votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation tout en de bénéficier de l’expertise de professionnels de la gestion financière.

 


La délégation de gestion, c’est :
-    Une solution clé en main pour votre épargne
-    Une gestion de votre épargne en adéquation avec votre situation patrimoniale et vos objectifs
-    Une expertise de professionnels de la gestion de patrimoine

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