LA DÉMARCHE SÉRÉMIO

 

Découvrez en détail notre démarche SÉRÉMIO.

 

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Protection et transmission du patrimoine

Protégez et transmettez
votre patrimoine

Sécurisez votre avenir et celui de vos proches grâce à nos solutions SÉRÉMIO et GENERATIO : deux solutions pour vivre sereinement votre retraite !

  • SÉRÉMIO

    Un accompagnement patrimonial global et sur mesure

    Plus vous avancez dans la vie, plus vos besoins de protection évoluent. Grâce à notre démarche SÉRÉMIO, réservée à nos clients à partir de 55 ans, vous disposez d’un panorama à 360° sur votre situation. Vous savez ainsi sur quels leviers agir.

     

    Cette démarche d’accompagnement personnalisée vous permet notamment d’aborder tous les aspects relatifs à votre vie à la retraite :

    • protection de votre conjoint,
    • installation des enfants et des petits-enfants,
    • accompagnement de vos parents,
    • couverture santé et préservation de l’autonomie,
    • niveau de vie (budget actuel, financement de vos projets et de vos loisirs),
    • protection de votre patrimoine.

     

     

    Nos engagements

    En choisissant l’accompagnement SÉRÉMIO, vous bénéficiez :

    • du savoir-faire et des conseils d’experts reconnus dans le domaine de la protection sociale et patrimoniale,
    • d’une vision claire de votre situation et de vos besoins,
    • de réponses et d’un suivi sur mesure, tenant compte de votre situation personnelle et de ses évolutions,
    • d’une démarche dont vous pouvez faire bénéficier prioritairement les personnes de votre entourage.

     

     

     

     

  • GÉNÉRATIO

    Notre contrat d’assurance vie GÉNÉRATIO permet de vous constituer un capital et de transmettre tout ou partie de votre patrimoine à vos petits enfants dans un cadre fiscal avantageux.

     

     

    Constituez un capital en toute liberté

    GÉNÉRATIO vous offre une grande souplesse dans la constitution de votre épargne. Vous pouvez effectuer des versements réguliers ou exceptionnels à partir de 35 € par mois.

     

    Il vous permet également d’épargner dans la sérénité. Vous bénéficiez d’un taux de rémunération garanti chaque année, tout en exposant votre épargne au dynamisme des marchés financiers.

     

    Par ailleurs, vous pouvez décider à tout moment de récupérer partiellement ou totalement les sommes versées. Votre épargne reste entièrement disponible en cas de besoin : vous en disposez comme bon vous semble.

     

     

    Avantagez vos petits-enfants

    GÉNÉRATIO vous permet de désigner librement les bénéficiaires du capital constitué, et de choisir la date à laquelle il leur sera versé : à leur majorité, à l’occasion d’un anniversaire en particulier, etc. À tout moment, vous pouvez aussi décider de changer le ou les bénéficiaire(s) du contrat.

     

     

    Un cadre fiscal avantageux pour vous et vos proches

    Vous êtes exonéré d’impôt sur les plus-values si vous effectuez un rachat partiel ou total après 8 ans*.

     

    En outre, vos bénéficiaires ne paient pas de droits de succession en cas de décès** et le capital qu’ils perçoivent est exonéré de droits de donation dans les limites fiscales en vigueur.

     

     

     

     

    * Dans les limites fiscales en vigueur, hors prélèvements sociaux.
    ** Sauf en cas d’acceptation du bénéficiaire.