Faire fructifier son capital dans un cadre fiscal attractif

Pour préparer sa retraite et transmettre son patrimoine, Terre d’Excellence 2, contrat multisupport individuel d’assurance vie et de capitalisation est assorti d’une offre élargie pour une gestion de son épargne en direct ou déléguée

 

Diversification

Quels que soient les objectifs de vos clients : valorisation du capital, transmission du patrimoine, projets d’avenir… Terre d’Excellence 2 est le produit idéal grâce à une offre financière variée :
  • Près de 300 OPC
  • 3 profils de gestion
  • 1 support croissance
  • 2 fonds en euros

Pilotage de l'épargne

Des options de gestion pour aider votre client à piloter son épargne :
  • Les options de réallocation programmée de l’épargne
  • Les options d’arbitrages automatiques

Souplesse

Un contrat qui se décline en plusieurs versions :
  • assurance vie,
  • capitalisation,
  • PEA / PEA PME-ETI,
  • formule donation,
  • épargne Handicap
L'offre en détail
A rédiger

Terre d’excellence 2 propose

  • Une gestion libre
  • Une gestion déléguée avec 3 profils de gestion (Soft, Tonic et Énergic), pour déléguer la gestion de l'épargne en fonction du profil investisseur
  • Différentes options de gestion pour piloter son épargne
  • Un mandat d’arbitrage libre pour déléguer la gestion de son contrat à un professionnel financier
A rédiger

La gestion libre

Vos client choisissent eux-même leurs supports d’investissement parmi une liste prédéfinie et les font évoluer au cours du temps selon leurs objectifs, leur aversion au risque et leurs convictions. 
 
L’univers d’investissement de la gestion libre est large et donne accès à :
  • Une large gamme d'unités de compte
  • Un support Croissance
  • Une offre multifonds euros : Actif général de La Mondiale et €uroCit'2
A rédiger

La gestion déléguée

La gestion déléguée (ou profils de gestion) permet de ne pas se soucier de la gestion de son épargne. Toutefois, des ajustements automatiques sont prévus en fonction de l’évolution des marchés financiers afin de maximiser le rendement. Il s’agit d’une gestion automatisée de l'épargne en fonction du profil qui sera plus ou moins dynamique selon les objectifs.


3 profils de gestion gérés par AG2R LA MONDIALE GESTION D’ACTIFS (ALMGA), société de portefeuille du Groupe AG2R LA MONDIALE, sont proposés : Soft, Tonic et Energic.

A rédiger

Les options de gestion

Les options de gestion permettent de piloter son épargne. 
 
2 types d’options sont disponibles : 
  • Les options de réallocation programmée de l’épargne pour :
    • gérer une allocation entre support en euros et unités de compte indépendamment des marchés financiers
    • permettre de sécuriser ou dynamiser son épargne
  • Les options d’arbitrages automatiques pour : 
    • gérer l’épargne investie sur une unité de compte en lien direct avec les marchés financiers
    • permettre de maîtriser la volatilité de l’investissement 
A rédiger

Le mandat d’arbitrage libre

Par le mandat d’arbitrage libre, vos clients délèguent leur faculté de sélection et d’arbitrage des supports financiers disponibles dans l’annexe financière à un mandataire préalablement désigné.