Pour préparer sa retraite et transmettre son patrimoine, Terre d’Excellence 2, contrat multisupport individuel d’assurance vie, et Terre d'Excellence Capi 2, contrat multisupport individuel de capitalisation, sont assortis d’une offre élargie pour une gestion de son épargne en direct ou déléguée.
La gestion libre
Vos client choisissent eux-même leurs supports d’investissement parmi une liste prédéfinie et les font évoluer au cours du temps selon leurs objectifs, leur aversion au risque et leurs convictions.
L’univers d’investissement de la gestion libre est large et donne accès à :
La gestion déléguée
La gestion déléguée (ou profils de gestion) permet de ne pas se soucier de la gestion de son épargne. Toutefois, des ajustements automatiques sont prévus en fonction de l’évolution des marchés financiers afin de maximiser le rendement. Il s’agit d’une gestion automatisée de l'épargne en fonction du profil qui sera plus ou moins dynamique selon les objectifs.
3 profils de gestion gérés par AG2R LA MONDIALE GESTION D’ACTIFS (ALMGA), société de portefeuille d'AG2R LA MONDIALE, sont proposés : Soft, Tonic et Energic.
Les différentes options de gestion
Les options de gestion permettent de piloter son épargne.
Le mandat d'arbitrage libre
Par le mandat d'arbitrage libre, vos clients délèguent leur faculté de sélection et d'arbitrage des supports financiers disponibles dans l'annexe financière à un mandataire préalablement désigné.