Partenaire épargne patrimoniale

Un contrat multisupport qui s'adapte à tous les profils financiers et patrimoniaux en proposant trois orientations de gestion à la carte

Excellie Premium permet aux clients patrimoniaux en recherche de rendement et de diversification de devenir acteurs de leur stratégie d’investissement. Ce produit constitue une offre sur-mesure et adaptable à tout profil de risque quel que soit le niveau de connaissance des marchés financiers de l’investisseur grâce aux nombreuses combinaisons possibles

L'offre en détail
A rédiger

En synthèse

Excellie Premium est un contrat multisupport individuel d’assurance vie et de capitalisation proposant 3 modes de gestion :
  • Avec la gestion conseillée (orientation conseillée), vos clients bénéficient des conseils d’un expert tout en gardant le contrôle sur la répartition de leur épargne
  • Avec la gestion sous mandat (orientation personnalisée), la gestion financière de l'épargne est intégralement déléguée à un expert des marchés financiers
  • Avec la gestion libre (orientation libre), vos clients répartissent librement leur épargne parmi une large gamme de supports financiers
A rédiger

La gestion conseillée

Avec la gestion conseillée, vos clients restent maîtres de leurs investissements. Ils bénéficient d’un accompagnement renforcé pour une gestion active de leur capital. 
 
La gestion conseillée est une alternative à la gestion sous mandat classique et permet d’accéder :
  • Aux conseils d’un expert tout en gardant la maîtrise des décisions
  • A une gestion financière sur mesure
  • A la mise en œuvre de sa propre stratégie d’investissement
  • A une information régulière (avenant mensuel des arbitrages effectués)
L’univers d’investissement de la gestion conseillée est large, donnant accès à des OPC commercialisables en France, des FIA, des actions françaises, des actions européennes, des actions américaines, des obligations, des EMTN ou fonds à formule
A rédiger

La gestion sous mandat

La gestion sous mandat permet de déléguer la gestion financière de son contrat auprès d’un mandataire qui dispose de l’expertise et des moyens indispensables à une gestion financière active et personnalisée en accédant à des OPC et des titres vifs.

A rédiger

La gestion libre

La gestion libre permet d’accéder à un univers d’investissement varié :
  • Une large gamme d’OPC dont 22 supports ISR (Investissement Socialement Responsable)
  • 3 profils de gestion pour déléguer la gestion de son épargne en fonction de son profil d’investisseur
  • 2 actifs en euros

Votre client a également la possibilité d’opter pour le mandat d’arbitrage libre par lequel il autorise un mandataire à choisir pour son compte la répartition de l’épargne disponible et des nouveaux versements.

La gestion libre donne également accès à des outils pour aider à piloter la composition de son épargne. Deux options sont proposées :

  • La réallocation programmée de l’épargne pour gérer une allocation entre les supports en euros et les unités de compte : investissement progressif, option retraite, sécurisation / dynamisation des plus-values ;
  • Les arbitrages automatiques pour organiser l’épargne investie sur une unité de compte en lien direct avec les marchés financiers en déterminant des seuils de déclenchement à la baisse (« floor ») pour limiter le risque de moins-values et à la hausse (« top ») pour consolider les plus-values.

En savoir plus :

l'assurance vie, les contrats de capitalisation et la retraite patrimoniale