Une offre complète et diversifiée de Fonds en euros

Les actifs en euros de La Mondiale se caractérisent par leur transparence et leur solidité financière. Quel que soit le fonds euros retenu, il offre à tout moment une garantie brute du capital associée à un cliquet de la performance annuelle du fonds.

Actif général de La Mondiale

D’une taille significative 61 milliards à fin décembre 2017 permettant d’optimiser la répartition des risques, l’actif général de La Mondiale bénéficie d’une stabilité structurelle très largement corrélée à la diversité et à la nature de ses passifs.

Les passifs adossés à des contrats de retraite ou des rentes en service en raison d’une duration plus longue sont à l’origine de cette stabilité.

 

Passifs_adosses.jpeg

 

L’actif général de La Mondiale bénéficie d’une gestion prudente et orientée à long terme. La diversification est au cœur de son allocation dans le but d’optimiser la performance tout en limitant le risque global.

 

L’allocation est répartie sur les trois grandes classes d’actifs traditionnelles : taux (obligations et monétaire), actions et immobilier.

Taux : les coupons obligataires sont la principale source de revenus. Des filtres rigoureux et sélectifs sont appliqués, la taille des lignes est limitée en fonction de la notation de chaque émetteur.

Actions : les titres détenus apportent, grâce aux dividendes, un complément de revenu significatif. Les investissements en actions se caractérisent par une grande diversification géographique et sectorielle des valeurs.

Immobilier : le patrimoine immobilier apporte une contribution récurrente au rendement de l’actif général. Une gestion active du parc vise à maintenir un rendement locatif attractif sur la durée.

La politique de gestion de l’actif général de La Mondiale et sa structure offrent la sécurité d’un rendement régulier.

 

€UROCIT'2

€urocit’2 est un fonds en euros combinant la solidité de l’actif général de La Mondiale à un budget de risque maîtrisé en OPC. 
L’objectif de ce fonds en euros est la recherche d’un surcroît de performance par rapport à l’actif général sur un horizon moyen terme sans risque en capital.

Diversification sans risque :  €urocit’2 s’inscrit dans une stratégie de diversification à travers sa poche en OPC tout en bénéficiant de la garantie* en capital et du cliquet annuel sur les performances attribuées.

Simplicité : une solution de diversification pilotée par les expertises métier du Groupe AG2R LA MONDIALE.

Disponibilité : à tout moment l’épargne investie sur le support reste disponible sans contrepartie.

 

L’allocation annuelle d’€urocit’2 est fonction du rendement espéré sur l’Actif général de La Mondiale et de la volatilité des OPC retenus au sein de la poche de diversification.

Le fonds est géré selon la méthodologie de la gestion à coussin : afin d’assurer la protection du capital, les flux sont investis au fil de l’eau en fonction de l’allocation annuelle retenue sur la base d’une gestion dynamique entre actifs sécurisés et actifs diversifiés.    

*correspondant au montant des versements nets de rachats, arbitrages et frais de gestion prélevés

 

Actifs cantonnés

Forte de son expertise, La Mondiale Partenaire gère des fonds en euros cantonnés, exclusifs à certains contrats, comme notamment le PERP. Selon le produit, l’allocation financière du fonds cantonné peut être plus ou moins dynamique.

Avantages 

Les actifs cantonnés sont indépendants de la compagnie d'assurance.

Les résultats dégagés par ces actifs sont uniquement consacrés à la rémunération du contrat d'assurance vie auquel ils sont rattachés. Le taux de participation aux bénéfices du contrat d'assurance concerné n'en est que plus grand. A titre d’exemple, les performances réalisées sur ce fonds en euros cantonné du contrat PERP reviennent systématiquement aux titulaires du Plan (PERP).

Partager sur les réseaux sociaux
A lire aussi