Des équipes spécialisées dans la gestion de votre patrimoine
Bénéficiez de l’accompagnement privilégié de votre ingénieur patrimonial, à chaque moment clé de votre vie.
Vous souhaitez assurer votre transmission, préparer votre retraite, préserver et développer votre épargne ?
Pour y répondre, nos experts patrimoniaux vous proposent une gamme diversifiée de contrats d’assurance-vie et de supports financiers.
Ils guident vos choix d’investissement par la mise en place d’une stratégie de placement sur mesure et une allocation d’actifs personnalisée.
Enfin, ils suivent votre situation patrimoniale dans un environnement évolutif (situation personnelle, conjoncture économique, réglementation...) pour vous permettre d’adapter votre épargne à ces changements.
Nous mettons à votre disposition une équipe d’experts qui couvre l’ensemble du territoire français et les DROM-COM.
Une ingénierie patrimoniale sur-mesure
- Vous envisagez de céder votre entreprise...
- Vous désirez organiser et optimiser la transmission de votre patrimoine...
- Vous envisagez de vous expatrier, d'investir à l’étranger...
- Vous souhaitez percevoir des revenus complémentaires…
- Vous recherchez l'optimisation de la rentabilité de votre argent...
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Vous avez des questions d’ordre |
Juridique | Fiscal | Successoral | Cession d’entreprise |
Financier |
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| Nos expertises | Étude des modes d’administration, de détention et de contrôle d’actifs | Optimisation de la fiscalité | Élaboration de stratégies multiples : donation-partage, démembrement de propriété, protection du conjoint, clause bénéficiaire | Conseil retraite en appui avec le Réseau des conseillers en protection sociale |
Apport de solutions en recherche de rentabilité |
En relation étroite avec vos conseils (expert-comptable, avocat, notaire…), nous coordonnons l’ensemble des actions nécessaires à l’aboutissement de vos projets.
Des solutions de placement pour répondre à vos besoins
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Notre solution pour : |
Impression Soleil Levant II | Le Post Impressionniste III | Life Mobility Évolution Vie |
Life Mobility Évolution Vie |
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Préparer la transmission de votre patrimoine |
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Diversifier / valoriser votre capital |
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Accéder à un support libellé dans une autre devise que l’euro |
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Accéder à plusieurs mandataires au sein d’un même contrat |
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Préparer votre retraite |
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Percevoir des revenus complémentaires |
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En adéquation avec chacun de vos objectifs, une solution financière
La valorisation dans le temps de votre épargne financière est une de vos priorités.
Pour vous guider dans vos décisions, nos ingénieurs patrimoniaux et notre équipe de technico-commerciaux vous proposent divers choix de gestion financière en fonction de votre profil d’investisseur dans un univers privilégiant l’architecture ouverte et donnant accès à :
- plus de 5 200 OPC référencés sur le marché français
- plus de 5 600 OPC au Luxembourg
- l’accès à des titres vifs sur le marché français
- l’accès régulier à des EMTN
- des supports thématiques
Pour cela, ils sélectionnent dans votre intérêt les meilleurs gérants sur la base de critères quantitatifs et qualitatifs.
Ils évaluent le risque qui pèse sur votre patrimoine financier global.
Votre expert dédié se charge ensuite de construire et d’adapter dans le temps une allocation d’actifs en adéquation avec vos besoins.
Votre expert joue un rôle clé de sélection et suivi continu de ces solutions. Il s’assure de leur complémentarité et veille à ce qu’elles soient conformes avec vos attentes.
Gestion déléguée
- Profils de gestion : vous déléguez la gestion financière de votre épargne selon votre profil de risque (prudent, équilibré, dynamique).
Un profil est composé d’un ensemble de supports libellés en unités de compte. Ils sont arbitrés par l’assureur sur la base des recommandations du gérant financier. À tout moment, la grille d’allocation entre les différents supports libellés en UC doit respecter les orientations définies dans les documents contractuels. - Mandat de gestion : vous déléguez la gestion financière de votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation à un mandataire financier qui opère la sélection des fonds en unités de compte ainsi que des arbitrages qu'il juge nécessaire à l'intérieur d'une poche prédéfinie en fonction de votre profil de risque. La gestion est active selon les conditions de marché.
Gamme de supports à protection du capital
- Option Tempo : afin de vous permettre d’investir à votre rythme, au moment de votre choix, AG2R LA MONDIALE vous propose Option Tempo, dont le rendement est garanti à l’avance.
Produits structurés : une solution pour s'exposer partiellement aux marchés actions, de bénéficier d'un coupon conditionnel et d'une protection en capital partielle (jusqu'à une baisse de 40%) avec une possibilité de remboursement anticipé (autocall). Le produit structuré est une solution de diversification pour ceux qui souhaitent dynamiser leur épargne tout en bénéficiant d'une protection partielle.
Fonds en euros de l’assureur La Mondiale
Investissement responsable : accédez à une sélection de fonds titulaires des labels publics de l’épargne durable ainsi qu’à l’expertise d’investisseur responsable d’AG2R LA MONDIALE Gestion d’actifs
Et pour aller plus loin, exclusivement sur les contrats de droit luxembourgeois, accédez à des :
- Fonds dédiés
- Fonds Internes Collectifs (FIC)
- Fonds en devises étrangères