Anticipez les imprévus, financez vos projets, préparez votre retraite ou gérer votre patrimoine. L’offre AG2R LA MONDIALE s’adapte à chaque étape de votre vie.
Chiffres clés 2024
99 milliards d'euros
d'encours en assurance vie
42 % d'unités de compte
versus 31 % moyenne marché
15 millions
d'assurés et de clients
Les 3 types d'épargne : précaution, moyen et long terme
L’épargne de précaution est la première à constituer. Elle sert à couvrir les dépenses imprévues sans désorganiser votre budget.
À choisir si vous avez besoin de pouvoir retirer votre argent à tout moment, sans risque de perte.
Produits associés
Livret A
LDDS
Fiscalité
Exonération d'impôt sur les intérêts
Accessibilité
Immédiate
L’épargne à moyen terme permet de financer des projets dans les 3 à 8 ans (travaux, voiture, études).
À privilégier si vous voulez faire fructifier votre capital avec une prise de risque modérée, et que vous pouvez immobiliser les sommes quelque temps.
Produits associés
Assurance-vie
PEE
Durée de blocage
5 ans pour le PEE
L’épargne à long terme sert à se constituer un complément de revenu pour la retraite ou à préparer une transmission de patrimoine.
À choisir si vous épargnez pour plus de 10 ans, avec des avantages fiscaux à l’entrée ou à la sortie.
Produits associés
PER
Assurance vie
PERCOL
Fiscalité
Déductibilité à l’entrée (PER), abattements successoraux (assurance vie, PER)
Sortie
En capital et/ou en rente
Quelles sont les solutions d’épargne proposées par AG2R LA MONDIALE ?
AG2R LA MONDIALE propose des solutions d'épargne adaptées à chaque profil : assurance vie pour la souplesse, PER pour la fiscalité, épargne salariale pour bénéficier de l'abondement employeur.
Elle propose également des solutions haut de gamme en épargne patrimoniale, avec un accompagnement personnalisé.
L’assurance vie est un contrat d’épargne polyvalent, accessible à tous les profils, pour épargner à son rythme et faire fructifier un capital.
Elle est utilisée à la fois pour financer des projets à moyen terme et préparer la transmission de son patrimoine.
C’est un outil souple : vous versez ce que vous voulez, quand vous voulez.
Votre capital est disponible à tout moment (sous conditions fiscales).
Elle combine sécurité (fonds euros) et performance (unités de compte).
Avantages
Capital garanti sur le fonds en euros.
Possibilité de rendement plus élevé via les unités de compte (sans garantie en capital).
Fiscalité allégée après 8 ans : abattement annuel de 4 600 € (célibataire) ou 9 200 € (couple).
Le PER est un dispositif destiné à se constituer une retraite complémentaire. Il permet d’épargner progressivement tout au long de sa vie active, avec des avantages fiscaux immédiats.
Pour épargner à long terme dans un cadre fiscal avantageux.
Pour bénéficier d’un abondement de l’employeur.
Pour réduire votre revenu imposable.
Avantages
Versements déductibles du revenu imposable.
Épargne bloquée jusqu’à la retraite.
Dirigeants de PME également éligibles si l’entreprise a moins de 250 salariés.
Notre Direction Client Épargne Patrimoniale vous accompagne dans la gestion de votre patrimoine à chaque étape de vie.
Transmission, retraite, diversification, mobilité internationale : nos spécialistes définissent avec vous une stratégie d’investissement personnalisée, adaptée à vos objectifs.
Ils vous proposent une offre sur mesure combinant contrats d’assurance-vie, capitalisation et supports financiers sélectionnés.
Votre allocation est ajustée dans le temps, en fonction de l’évolution de votre situation, du contexte économique et des cadres réglementaires.
Pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé dans la gestion et l’optimisation de votre patrimoine
Pour adapter votre patrimoine aux évolutions de la vie et du contexte économique
Pour organiser et piloter vos investissements en cohérence avec vos objectifs de vie (retraite, projets, etc.)
Avantages
Faire fructifier son capital sur le long terme
Diversifier ses placements
Optimiser la fiscalité
Préparer sa retraite
Organiser la transmission de son patrimoine
Quelle solution d’épargne est faite pour vous ?
Avant de choisir un produit d’épargne, il est essentiel de clarifier vos besoins, votre situation personnelle et votre appétence au risque.
Le bon choix dépend de votre profil :
Votre objectif : épargne de précaution, projet personnel, retraite, transmission
Votre horizon de placement : court, moyen ou long terme
Votre situation professionnelle : salarié, indépendant, chef d’entreprise, retraité
Votre capacité d’épargne
Votre tolérance au risque : prudente, modérée ou dynamique
Les dispositifs accessibles dans votre entreprise : PEE, PERCOL, abondement…
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Vous avez des questions sur nos solutions en épargne, épargne retraite individuelle ou collective ? Nos conseillers sont à votre écoute pour vous accompagner dans vos démarches.
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