Prendre la main
sur demain
Conviction Protect vous permet d’accéder aux marchés financiers tout en bénéficiant durant toute la durée de votre investissement de la protection* de votre épargne selon le niveau retenu : 90 % ou 95 %.
Vous accédez ainsi à une solution permettant de protéger* votre épargne tout en diversifiant sur un horizon de 4 ans.
Conviction Protect est un support protégé libellé en unités de compte de format Certificat, exposé à un indice propriétaire composé de 2 fonds ISR d'AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs : ALM Actions Zone Euro ISR & ALM Oblig Euro ISR, d’une poche monétaire et d’une option (put).
Le choix de sous-jacents labélisés ISR permet d’allier protection* de l’épargne et investissement durable. De plus, le fonds ALM Oblig Euro ISR est régulierement primé dans sa catégorie.
Selon le niveau de protection retenu (90 % ou 95 %), la gestion dynamique de l’indice ajuste quotidiennement l’allocation :
Quotidiennement en cours de vie du Certificat et jusqu’à l’échéance, le montant de l’épargne protégée est réévalué.
Sur la base du niveau de protection choisi, 90 % ou 95 %, la plus haute valeur liquidative atteinte par le support est cliquetée. Le montant de l’épargne protégée ne peut donc pas être inférieur à son niveau d’origine.
Conviction Protect est accessible par tout nouveau versement ou arbitrage au sein de la gestion libre et/ou de la gestion personnalisée des contrats d’assurance-vie et de capitalisation de La Mondiale Partenaire.
*Capital investi net des frais d’entrée, hors frais de gestion et coût de la garantie de prévoyance optionnelle en cas de décès (uniquement dans le cadre d’un contrat d’assurance vie) et avant prélèvements fiscaux et sociaux
Afin de vous permettre d’investir à votre rythme, au moment de votre choix, AG2R LA MONDIALE vous propose Option Tempo, dont le rendement est garanti à l’avance pour pouvoir investir à son rythme.
Parfois, lorsque vous placez votre argent dans un contrat d’assurance-vie, vous ne souhaitez pas investir immédiatement en unités de compte parce-que vous estimez que ce n’est peut-être pas le meilleur moment.
Ce support d’attente est constitué d'un EMTN dont le rendement est connu à l’avance sur une période de six ou douze mois. Durant cette période, vous choisissez, en toute liberté, le ou les moments auxquels investir sur les marchés selon votre propre Tempo.
Option Tempo repose sur un support spécifique en unités de compte dont le rendement est connu à l’avance.
À l’échéance de l’option, l’épargne restante investie est arbitrée sans frais vers le support monétaire d’attente du contrat.
Vous disposez ainsi de six ou douze mois pour arbitrer, sans frais à votre rythme et en toute sérénité, tout ou partie de votre épargne vers les supports en unités de compte de votre contrat.
Option Tempo est accessible par de nouveaux versements effectués au sein de la gestion libre/orientation libre des contrats de La Mondiale Partenaire.
Cette option est une solution inédite qui allie le rendement du fonds en euros de La Mondiale à une poche de diversification en unités de compte tout en bénéficiant au terme de la protection assureur.
Protection du capital : l’Option Capital Protégé est composée exclusivement d’un EMTN assorti d’une protection* de l’assureur, La Mondiale Partenaire à l’échéance, et d’une garantie apportée par la Société Générale, structureur de l’EMTN, à hauteur de 90 % de la valeur initiale nette investie tout au long de la durée de vie de l’option.
Cette option s’adresse aux personnes recherchant un potentiel de performance supérieur au fonds en euros.
Recherche de performance : dans le contexte de baisse des taux de rendements des fonds en euros, cette solution propose l’association de la solidité du fonds en euros à une poche de diversification afin de tirer profit du potentiel de performance des marchés financiers.
*en l’absence de désinvestissement en cours d’option le capital est protégé à l’échéance de l’option
L’EMTN est composé de 2 poches :
A l’échéance de l’option, l’assureur compare le montant de l’épargne disponible sur l’option au terme au montant du capital protégé. Ce capital protégé est égal à l’investissement initial, diminué des frais sur versements, des frais d’arbitrage et des frais de gestion sur encours.
Si l’épargne au terme est supérieure au capital protégé, l’assureur verse l’épargne.
A l’inverse si l’épargne au terme est inférieure au capital protégé, l’assureur verse alors le capital protégé.
L’Option Capital Protégé est accessible en effectuant un nouveau versement ou un arbitrage en provenance du fonds en euros au sein de la gestion libre/orientation libre des contrats AG2R LA MONDIALE.
D’une taille significative de 70,7 milliards d'euros en valeur de marché à fin décembre 2021, l’Actif général de La Mondiale bénéficie d’une stabilité structurelle. Adossé aux flux récurrents de l’activité retraite supplémentaire et à ceux des activités épargne du Groupe, l’Actif général de La Mondiale tire profit de ces passifs et de leur nature.
Les passifs adossés à des contrats de retraite ou des rentes en service en raison d’une duration plus longue sont à l’origine de cette stabilité.
Répartition par classe d'actifs en valeur comptable
L’Actif général de La Mondiale bénéficie d’une gestion prudente et orientée à long terme. La diversification est au cœur de son allocation dans le but d’optimiser la performance tout en limitant le risque global.
Elle est répartie sur les trois grandes classes d’actifs traditionnelles : taux (obligations et monétaire), actions et immobilier.
La politique de gestion de l’Actif général de La Mondiale et sa structure offrent la sécurité d’un rendement régulier.
La gestion de l’Actif général de La Mondiale s’inscrit dans le cadre de la politique globale d’investissement mis en œuvre par AG2R LA MONDIALE qui prend en compte les risques en matière de durabilité et les principales incidences négatives en matière de durabilité décrite précédemment. A ce titre, les actifs en euros de ce contrat promeuvent une combinaison de caractéristiques environnementales et sociales et est qualifié de « produit financier article 8 ».