Gamme de supports à protection du capital

Parfois, lorsque vous placez votre argent dans un contrat d’assurance-vie, vous ne souhaitez pas investir immédiatement en unités de compte parce-que vous estimez que ce n’est peut-être pas le meilleur moment. 

Ce support d’attente est constitué d'un EMTN dont le rendement est connu à l’avance sur une période de six ou douze mois. Durant cette période, vous choisissez, en toute liberté, le ou les moments auxquels investir sur les marchés selon votre propre Tempo.

Option Tempo repose sur un support spécifique en unités de compte dont le rendement est connu à l’avance. 

À l’échéance de l’option, l’épargne restante investie est arbitrée sans frais vers le support monétaire d’attente du contrat. 

Vous disposez ainsi de six ou douze mois pour arbitrer, sans frais à votre rythme et en toute sérénité, tout ou partie de votre épargne vers les supports en unités de compte de votre contrat.

Option Tempo est accessible par de nouveaux versements effectués au sein de la gestion libre/orientation libre des contrats de La Mondiale Partenaire.

Disponible par période de commercialisation, Opportunity permet aux clients patrimoniaux de percevoir un coupon annuel garanti*, payé au terme de l’investissement, tout en bénéficiant d’une protection du capital à l’échéance*.

L'EMTN Opportunity est une solution 100 % unités de compte, à capital et rendement garantis* à l’échéance quelles que soient les fluctuations des marchés financiers. C'est une solution de diversification intéressante pour les clients désireux de bénéficier d’un rendement connu* en avance et d’une protection du capital investi* à l’échéance dans le respect de l’horizon de placement recommandé.

• Gain annuel payé à l’échéance
• Remboursement du capital* au terme de l'investissement
• Remboursement anticipé du capital* à l’initiative de l’émetteur, majoré des coupons des années antérieures

*Les montants remboursés s’entendent hors commissions de souscription ou frais d’entrée, de rachat, de réorientation d’épargne, de gestion liés, le cas échéant, au contrat d’assurance-vie, de capitalisation, et/ou fiscalité et prélèvements sociaux applicables, et sauf faillite ou défaut de paiement de l'Émetteur et du Garant. Une sortie anticipée à l’initiative de l’investisseur se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau du sous-jacent, des taux d’intérêt, de la volatilité et des primes de risque de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.

L’Actif général de La Mondiale bénéficie d’une gestion prudente et orientée à long terme. La diversification est au cœur de son allocation dans le but d’optimiser la performance tout en limitant le risque global.

Evaluations au 31/12/2024 non auditées par les commissaires aux comptes.

Données partielles pour 2024.

Elle est répartie sur les trois grandes classes d’actifs traditionnelles : taux (obligations et monétaire), actions et immobilier.

• Taux : les coupons obligataires sont la principale source de revenus de l’Actif général. Des filtres rigoureux et sélectifs sont appliqués, la taille des lignes est limitée en fonction de la notation de chaque émetteur.
• Actions : les titres détenus apportent, grâce aux dividendes, un complément de revenu significatif. Les investissements en actions se caractérisent par une grande diversification géographique et sectorielle des valeurs.
• Immobilier : le patrimoine immobilier apporte une contribution récurrente au rendement de l’Actif général. Une gestion active du parc vise à maintenir un rendement locatif attractif sur la durée. 

Investisseur institutionnel de référence socialement responsable, La Mondiale a intégré, puis progressivement renforcé les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans la sélection des
titres. Ainsi, depuis déjà plusieurs années, les valeurs liées au tabac, aux armes ou au charbon sont exclues des investissements, et plus de 50 % du patrimoine immobilier du Groupe est labellisé HQE.

La gestion de l’Actif général de La Mondiale s’inscrit dans le cadre de la politique globale d’investissement mis en œuvre par AG2R LA MONDIALE qui prend en compte les risques en matière de durabilité et les principales incidences négatives en matière de durabilité décrite précédemment. A ce titre, les actifs en euros de ce contrat promeuvent une combinaison de caractéristiques environnementales et sociales et est qualifié de « produit financier article 8 ».