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Des supports financiers à thématiques ou classes d'actifs spécifiques

L'architecture ouverte étant au cœur de notre modèle, c’est tout naturellement qu'AG2R LA MONDIALE fait le choix de vous permettre de diversifier votre épargne à travers des classes d’actifs spécifiques comme l’immobilier, le capital investissement ou l’investissement socialement responsable (ISR).

Immobilier

Au sein de la gestion libre et de l’orientation libre de votre contrat La Mondiale Partenaire, vous avez la possibilité de diversifier votre épargne à travers des supports dits « pierre papier ». 


2 types d’unités de compte immobilières vous sont proposés : les OPCI (Organisme de Placement Collectif en Immobilier) et les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier). Ces organismes de placement rendent accessible l’investissement immobilier aux épargnants pour un ticket d’entrée raisonnable et ont l’avantage de mutualiser le risque locatif, moyennant une commission annuelle de gestion. 


Si les SCPI n’acquièrent que de l’immobilier, les OPCI acquièrent quant à eux a minima 60 % en immobilier, le reste étant investi sur des produits financiers, monétaires ou obligataires plus liquides. L’OPCI permet par ailleurs une exposition à l’immobilier sous toutes ses formes : immobilier en direct, foncières cotées, obligations foncières.


L’OPCI possède une liquidité renforcée puisque les porteurs de parts peuvent à tout moment sortir de la société, en demandant à l’OPCI de racheter leurs parts à la prochaine valeur liquidative, cette liquidité intrinsèque permet une valorisation au plus de deux fois par mois et au moins de deux fois par an. Ce critère de liquidité fait de tout OPCI un support de diversification parfaitement adapté aux contrats d’assurance-vie ou de capitalisation.

 

Capital investissement


Le capital investissement c’est le financement en capital d’entreprises généralement non cotées. Il consiste à prendre des participations majoritaires ou minoritaires dans le capital de petites et moyennes entreprises et d’entreprises de taille intermédiaire (ETI). Il contribue directement à la création d’entreprises, la promotion de l’innovation, la croissance et l’emploi. 


Classe d’actifs en adéquation avec la recherche de diversification patrimoniale, le capital investissement est particulièrement intéressant pour des personnes souhaitant investir dans l'économie réelle et disposant pour ce faire d'un horizon de placement suffisamment long. 


L’investissement en capital investissement s’adresse à une clientèle avertie qui, dotée d'un patrimoine financier solide, peut se permettre d'en mobiliser une fraction (10% maximum du montant du contrat d’assurance-vie ou de capitalisation) tout en ayant conscience qu’elle ne pourra pas récupérer ses fonds avant plusieurs années.

 

Investissement Socialement Responsable (ISR)


Développement durable, engagement climatique, responsabilité sociale, microfinance : nombreuses sont aujourd’hui les causes permettant aux investisseurs particuliers et institutionnels de placer leur argent en fonction de leurs préoccupations et de donner du sens à leurs placements. Animée par la conviction d’une nécessaire finance responsable, et soucieuse de répondre à vos attentes, AG2R LA MONDIALE a sélectionné des investissements socialement responsables. Cette sélection s’est notamment appuyée sur les labels publics délivrés par des organismes indépendants.

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