ALM Solidaire ISR : un fonds pour donner du sens à ses placements
AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs propose parmi sa gamme de fonds ALM Solidaire ISR, qui permet de soutenir des projets répondants aux défis sociétaux ou environnementaux de notre temps, tout en cherchant à rentabiliser son épargne.
Découvrez les principes de l’investissement solidaire en vidéo
Qu'est-ce qu'un fonds solidaire ?
Un fonds solidaire est un fonds contenant 5% à 10% de supports solidaires (actions non cotées ou prêts) à des entreprises solidaires, le reste étant géré sur des classes d’actifs traditionnelles.
La part investie en supports solidaires (5 à 10% du total) est consacrée à une utilité sociale et n’est pas censée générer un rendement financier récurrent.
Le rendement du fonds viendra donc exclusivement des autres investissements en produits monétaires, obligataires ou actions présents dans le fonds (90 à 95%).
Donner du sens à son épargne
5% à 10% de l’actif du fonds sont investis en titres solidaires sélectionnés selon la politique d’engagement sociétal du groupe AG2R LA MONDIALE.
Celle-ci a quatre axes d’intervention :
- l’habitat
- la prévention santé
- le retour à l’emploi des personnes qui en sont éloignées
- l’aide aux aidants.
La sélection des titres solidaires est validée par le Comité d’Investissement Responsable d’AG2R LA MONDIALE après étude de la solidité financière et de l’utilité sociale des projets.
La part de titres solidaires du fonds ALM Solidaire ISR est investie dans des actions de France Active, la 1ère société d'investissement solidaire en France. Elle finance, principalement sous forme de prêts participatifs, des entreprises solidaires et des associations d’utilité sociale sur des projets d’insertion par l’emploi (18,4% des projets financés en 2020) et sociaux (26,4%), pour aider au développement des territoires (31,8%) et pour œuvrer à la préservation de l’environnement (23,4%).
Rentabiliser son épargne sur le long terme
Tout en demeurant dans le cadre d’un investissement socialement responsable, la part non-solidaire est principalement investie sur des fonds ISR en actions européennes et, dans un esprit de diversification, en fonds obligataires ISR, pour une part pouvant aller jusqu’à 40% de l’actif. Ces fonds en actions et obligations sont choisis dans la gamme ISR d’AG2R LA MONDIALE Gestion d'actifs et bénéficient d’une expertise de gestion financière et extra-financière reconnue, notamment par le label public ISR.
Consulter les documents réglementaires d’ALM Solidaire ISR
