Cette expertise est historique puisqu’elle remonte à la création de La Mondiale dans le nord en 1905. Dès le début, celle-ci s’est positionnée sur l’accompagnement des dirigeants des nombreuses petites entreprises que comptait la région. Cette spécialisation s’est accélérée en 1994 avec la Loi Madelin qui permet aux professions libérales et aux indépendants de bénéficier de déductions fiscales pour leurs cotisations de prévoyance, de santé et de retraite. La Mondiale, qui avait alors une offre produits très orientée sur l’épargne et la retraite individuelle, a développé son expertise en prévoyance autour de deux axes prioritaires pour cette cible : se protéger tout en bénéficiant de déductions fiscales et sécuriser ses revenus pour pallier les insuffisances du régime de base, notamment des délais de carence longs et des indemnités journalières souvent insuffisantes en cas d’arrêt de travail et d’invalidité. Le rapprochement entre La Mondiale et AG2R en 2008 a encore conforté ce positionnement en associant deux expertises complémentaires : celle de La Mondiale sur l’individuel et le patrimoine et celle d’AG2R sur le collectif. Ces différentes étapes ont permis au Groupe de proposer à ces profils de clients non seulement une offre dédiée, complète et adaptée à leurs besoins, mais aussi un accompagnement spécialisé à tous les stades de la vie de l’entreprise et du statut du dirigeant. 

Le Groupe investit beaucoup dans la formation de ses 800 conseillers pour entretenir leur expertise dans la durée. Cette formation de trois ans débouche sur une certification délivrée par Kedge Business School avec laquelle nous avons noué un partenariat et se poursuit via, notamment, le tutorat. Le maintien des compétences est d’autant plus essentiel que la réglementation est en évolution permanente, qu’il s’agisse de la retraite, de l’épargne ou de la fiscalité. C’est pourquoi nous avons des collaborateurs spécialisés dans l’acquisition et la transmission d’entreprise ou dédiés aux impacts des lois de financement de la Sécurité sociale. Par ailleurs, nos conseillers disposent en interne d’un outil très performant pour réaliser des audits de protection sociale et proposer aux dirigeants des solutions personnalisées en fonction de leur situation professionnelle et personnelle : optimisation retraite, couverture en cas de perte de revenus, transmission patrimoniale. À titre d’exemple, le réseau a enregistré auprès de cette cible une hausse de près de 26 % des souscriptions d’un contrat PER individuel entre 2024 et 2025. J’ajoute qu’un groupe paritaire et mutualiste comme le nôtre, dont les clients sont associés à la gouvernance et qui défend une conception de l’assurance fondée sur la solidarité, garantit une approche sans actionnaires à rémunérer, orientée uniquement vers l’intérêt de nos adhérents. C’est aussi l’une des raisons pour lesquelles il bénéficie auprès d’eux d’un capital confiance.

Très peu de groupes d’assurance de personnes disposent comme nous d’un maillage territorial aussi dense, tant dans l’Hexagone qu’Outre-mer. Cet ancrage régional permet au réseau de cultiver une forte proximité avec nos clients indépendants et professions libérales, en demande de contacts réguliers. À ce marqueur fort de différenciation s’ajoute une autre singularité : une relation de confiance historique avec les experts-comptables qui date de l’entrée en vigueur de la loi Madelin. Le Groupe a compris très tôt l’intérêt de se rapprocher de ces prescripteurs, qui bénéficient de toute notre expertise pour conseiller leurs clients dirigeants en protection sociale et patrimoniale. Ce partenariat gagnant-gagnant avec les instances et les réseaux des experts-comptables assure à leurs clients un conseil harmonisé et une optimisation de leur protection sociale, en lien direct avec leur stratégie fiscale et patrimoniale. Il se décline au niveau national comme régional au travers de réunions d’information et de formations, de développement d’outils et d’évènements tels que le congrès de l’Ordre des experts-comptables. Grâce à tous ces atouts, nous continuons à innover pour anticiper les évolutions des modes de travail et les besoins émergents des professionnels.

Pour bénéficier de notre expertise et d’un accompagnement personnalisé, contactez l’un de nos conseillers.