Quel est le coût d’une assurance dépendance collective ?

En tant qu’entreprise, vous pouvez souscrire un contrat d'assurance dépendance collective à destination de vos salariés. Cette protection essentielle permet d'anticiper les conséquences liées à la perte d'autonomie.
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Combien coûte la dépendance ?

La dépendance désigne un état de perte d’autonomie, qui empêche un individu de réaliser seul des actes de la vie quotidienne. Une personne dépendante nécessite l’aide d’un tiers pour s’habiller, se nourrir, ou se déplacer, par exemple.
 

Cette situation engendre de nombreux frais, notamment pour couvrir :
 

  • des travaux pour aménager le logement, en cas de maintien à domicile,
  • le recours à une aide à domicile, qui peut s’avérer indispensable,
  • ou encore le placement dans un établissement médicalisé.
     

Le placement d'une personne dépendante en EHPAD (Etablissement d’Hébergement pour Personnes Agées Dépendantes) coûte en moyenne 1 997€ par mois.
 

Ainsi, la perte d'autonomie pèse lourd sur le budget d’un foyer. Et bien souvent, les revenus ou la pension de retraite ne suffisent pas à couvrir ces divers frais.
 

L'aide publique, quant à elle, dépend à la fois du degré de dépendance et des revenus mensuels du demandeur.

Pourquoi souscrire un contrat d’assurance dépendance collective ? À qui s'adresse-t-il ?

Une assurance dépendance collective permet de toucher une rente viagère en cas de perte d'autonomie. Certains contrats prévoient aussi le versement d'un capital. Ce capital peut s’avérer utile pour financer l’aménagement du véhicule ou du logement.
 

Aussi, certaines offres proposent des prestations d'assistances, telles que :
 

  • des services d’aides et de soutien psychologique pour les aidants familiaux,
  • des services de prévention,
  • un accompagnement aux démarches administratives,
  • une aide-ménagère,
  • le portage des repas,
  • etc.
     

Ces garanties d’assistance peuvent être inclues dans le prix du contrat, ou souscrites en option.
 

Les contrats collectifs d'assurance dépendance peuvent être souscrits par une entreprise, au bénéfice de ses salariés. L'assuré est considéré comme bénéficiaire plutôt que souscripteur. L'assurance vient alors en complément de la protection sociale.

 

Bon à savoir : la souscription d’un contrat de prévoyance collective par une entreprise est facultative. Toutefois, la mise en place de cette couverture est obligatoire dans certaines branches professionnelles.

Combien coûte une assurance dépendance collective ?

Le coût de l'assurance dépendance collective dépend de nombreux facteurs.
 

  • L'âge moyen des salariés : plus les bénéficiaires sont jeunes et moins l'assurance est chère.
  • Le nombre de salariés : plus l’effectif est important, plus les prix négociés peuvent s’avérer intéressants.
  • L'état de santé des bénéficiaires.
  • Le niveau de rente souhaité et l'étendue de la couverture.
  • Le niveau de prise en charge de l'entreprise.
  • Les services d'assistance.
     

Ainsi, le prix de cette couverture varie fortement d’un contrat à l’autre.
 

Les garanties sont négociées par les partenaires sociaux et les assureurs, ce qui permet de bénéficier de tarifs avantageux. En effet, la mutualisation des risques permet de réduire le coût de cette protection. De plus, l’employeur prend en charge une partie des cotisations. Un avantage non négligeable pour les salariés.
 

Bon à savoir : lorsque l'adhésion à cette assurance prévoyance est obligatoire pour les salariés, les cotisations sont déductibles du revenu imposable.

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Tout ce qu'il faut savoir sur l'assurance dépendanceEntreprise : combien coûte un dispositif de dépendance collective ?Quelle fiscalité pour un contrat d’assurance dépendance collective ?

Des questions ?

Tout savoir sur les cotisations de mon contrat Dépendance SAFIR.

Comment modifier le mode de paiement des cotisations ? Le règlement de la cotisation se fait uniquement par prélèvement sur votre compte bancaire. Aucun virement, chèque ou mandat cash ne sera accepté. Comment modifier la date du prélèvement des cotisations ? La date du 8 est obligatoire pour tous les assurés. Il est impossible de la modifier. Comment modifier la périodicité du prélèvement des cotisations ? Le prélèvement peut-être mensuel ou trimestriel. Si vous souhaitez modifier la périodicité, vous pouvez en faire la demande: Par courrier  : AG2R LA MONDIALE Service PRIMA PRODUCTION 12 rue Edmond Poillot 28931 CHARTRES Cedex 9 Par téléphone au 09 69 39 00 96 (appel non surtaxé). Par courriel à prima-dependance@ag2rlamondiale.fr. Dans tous les cas, n'oubliez pas de transmettre votre numéro de contrat. Comment arrêter les cotisations ? Si votre contrat a plus de 8 ans, vous pouvez demander la mise en réduction de ce dernier. Cela signifie que vous pouvez  bénéficier d’un maintien de garantie partielle en cas d’arrêt des cotisations et de survenance du risque de dépendance. Si votre contrat a moins de 8 ans, vous pouvez demander la résiliation de votre contrat. Dans ce cas, l’arrêt des cotisations entraîne la fin des garanties. Aucune cotisation versée ne fera l’objet d’un remboursement. Pour en faire la demande, adressez une demande écrite à l’adresse suivante  : AG2R LA MONDIALE Service PRIMA PRODUCTION 12 rue Edmond Poillot 28931 CHARTRES Cedex 9

Comment obtenir le versement de la rente Dépendance ?

La demande de prestation nécessite une analyse préalable avec un conseiller. Nos conseillers sont joignables au 0 969 39 00 96 (numéro non surtaxé, du lundi au vendredi 8h30 - 18h30) . Pensez à vous munir de votre numéro de contrat.

Quelles sont les garanties de mon contrat Safir Dépendance ?

Nous vous invitons à joindre  le service client par téléphone. Un conseiller vous expliquera l’objet de la garantie souscrite. À votre demande, vous pourrez recevoir le duplicata de votre contrat et la copie des conditions générales.

Quelles sont les garanties proposées en cas de perte d'autonomie ?

Vous souhaitez découvrir nos offres ? Plusieurs solutions s'offrent à vous. Pour les découvrir, nous vous invitons à cliquer sur le lien suivant. Vous avez souscrit un contrat SAFIR et vous souhaitez connaître vos garanties ? Nous vous invitons à joindre le service client au 0 969 39 00 96 ou par mail (numéro non surtaxé, du lundi au vendredi de 8h30 à 18h30) Un conseiller vous expliquera l’objet de la garantie souscrite. À votre demande, vous pourrez recevoir le duplicata de votre contrat et la copie des conditions générales.